{"id":1002164,"date":"2026-07-16T09:20:29","date_gmt":"2026-07-16T09:20:29","guid":{"rendered":"https:\/\/janueducation.com\/?p=1002164"},"modified":"2026-07-17T09:05:10","modified_gmt":"2026-07-17T09:05:10","slug":"%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%be%d0%b2%d0%b0%d1%8f-%d0%b8-%d0%b8%d0%bd%d1%81%d1%82%d0%b8%d1%82%d1%83%d1%86%d0%b8%d0%be%d0%bd%d0%b0%d0%bb%d1%8c%d0%bd%d0%b0%d1%8f-%d0%be%d1%81%d0%bd%d0%be%d0%b2%d0%b0","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%be%d0%b2%d0%b0%d1%8f-%d0%b8-%d0%b8%d0%bd%d1%81%d1%82%d0%b8%d1%82%d1%83%d1%86%d0%b8%d0%be%d0%bd%d0%b0%d0%bb%d1%8c%d0%bd%d0%b0%d1%8f-%d0%be%d1%81%d0%bd%d0%be%d0%b2%d0%b0\/","title":{"rendered":"\u041f\u0420\u0410\u0412\u041e\u0412\u0410\u042f \u0418 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u041e\u041d\u0410\u041b\u042c\u041d\u0410\u042f \u041e\u0421\u041d\u041e\u0412\u0410 \u0420\u0410\u0421\u0421\u041b\u0415\u0414\u041e\u0412\u0410\u041d\u0418\u042f \u041f\u0420\u0415\u0421\u0422\u0423\u041f\u041b\u0415\u041d\u0418\u0419, \u0421\u0412\u042f\u0417\u0410\u041d\u041d\u042b\u0425 \u0421 \u041e\u0422\u041c\u042b\u0412\u0410\u041d\u0418\u0415\u041c \u0414\u0415\u041d\u0415\u0413, \u0412 \u0420\u0423\u041c\u042b\u041d\u0418\u0418 \u0418 \u0420\u0415\u0421\u041f\u0423\u0411\u041b\u0418\u041a\u0415 \u041c\u041e\u041b\u0414\u041e\u0412\u0410"},"content":{"rendered":"\n<style>\n.aml-article{--aml-accent:#20462f;--aml-ink:#202124;--aml-muted:#61656b;--aml-line:#dfe2e6;max-width:1040px;margin:0 auto;padding:clamp(24px,4vw,56px);font-family:Georgia,\"Times New Roman\",serif;color:var(--aml-ink);font-size:18px;line-height:1.72;background:#fff;box-sizing:border-box}\n.aml-article *{box-sizing:border-box}\n.aml-article header{text-align:center;border-bottom:1px solid var(--aml-line);padding-bottom:28px;margin-bottom:36px}\n.aml-article h1,.aml-article h2,.aml-article h3{font-family:Arial,Helvetica,sans-serif;line-height:1.25;color:#111;scroll-margin-top:110px}\n.aml-article .article-title{font-size:clamp(28px,4.4vw,46px);margin:0 0 24px;text-transform:uppercase;letter-spacing:.01em}\n.aml-article h1{font-size:clamp(25px,3vw,34px);margin:52px 0 22px;padding-top:12px;border-top:3px solid var(--aml-accent)}\n.aml-article h2{font-size:clamp(21px,2.4vw,28px);margin:36px 0 16px}\n.aml-article h3{font-size:clamp(19px,2vw,23px);margin:28px 0 14px}\n.aml-article p{margin:0 0 1.05em;text-align:justify}\n.aml-article .author{font-family:Arial,Helvetica,sans-serif;font-size:20px;font-weight:700;margin-bottom:5px;text-align:center}\n.aml-article .affiliation,.aml-article .contact{font-size:16px;color:var(--aml-muted);text-align:center;margin:2px 0}\n.aml-article a{color:#20462f;text-decoration-thickness:1px;text-underline-offset:2px;overflow-wrap:anywhere}\n.aml-article .abstract-grid{display:grid;grid-template-columns:1fr 1fr;gap:22px;margin:34px 0}\n.aml-article .abstract-box{border:1px solid var(--aml-line);border-left:5px solid var(--aml-accent);padding:22px;background:#fafafa}\n.aml-article .abstract-box p{font-size:16px;margin-bottom:.85em}\n.aml-article .abstract-box p:last-child{margin-bottom:0}\n.aml-article .label{font-family:Arial,Helvetica,sans-serif;font-weight:700;color:#111}\n.aml-article ul,.aml-article ol{padding-left:1.55em;margin:0 0 1.4em}\n.aml-article li{margin:.45em 0;padding-left:.2em}\n.aml-article figure{margin:32px auto;text-align:center}\n.aml-article figure img{display:block;width:min(100%,680px);height:auto;margin:0 auto;border:1px solid var(--aml-line);background:#fff}\n.aml-article figcaption{font-size:15px;color:var(--aml-muted);margin-top:10px;line-height:1.45}\n.aml-article .caption-title{display:block;font-weight:700;color:#333;margin-bottom:3px}\n.aml-article .table-wrap{overflow-x:auto;margin:28px 0;border:1px solid var(--aml-line)}\n.aml-article table{width:100%;min-width:700px;border-collapse:collapse;font-size:16px;background:#fff}\n.aml-article th,.aml-article td{border:1px solid var(--aml-line);padding:13px 14px;vertical-align:top;text-align:left}\n.aml-article th{background:#f2f3f5;font-family:Arial,Helvetica,sans-serif;font-weight:700}\n.aml-article .source{font-size:14px;color:var(--aml-muted);text-align:center;margin-top:-16px;margin-bottom:30px}\n.aml-article .references{font-size:16px}\n.aml-article .references li{padding-left:.35em;margin:.75em 0}\n.aml-article .note{padding:16px 18px;background:#f7f3f4;border-left:4px solid var(--aml-accent)}\n@media(max-width:760px){.aml-article{padding:24px 18px;font-size:17px}.aml-article .abstract-grid{grid-template-columns:1fr}.aml-article p{text-align:left}.aml-article h1{margin-top:40px}.aml-article table{font-size:15px}}\n<\/style>\n<style>\n.aml-article[lang=\"ru\"]{font-family:Georgia,\"Times New Roman\",serif}\n.aml-article[lang=\"ru\"] h1,.aml-article[lang=\"ru\"] h2,.aml-article[lang=\"ru\"] h3,.aml-article[lang=\"ru\"] .author,.aml-article[lang=\"ru\"] .label{font-family:Arial,Helvetica,sans-serif}\n.aml-article svg text{font-family:Arial,Helvetica,sans-serif}.aml-article[lang=\"ru\"] .abstract-box p{text-align:left}\n<\/style>\n\n<article class=\"aml-article\" lang=\"ru\">\n<header>\n<p class=\"author\">\u0410\u0441\u043f\u0438\u0440\u0430\u043d\u0442\u043a\u0430 \u041d\u0430\u0442\u0430\u043b\u0438\u044f \u0413\u0440\u0438\u0433\u043e\u0440\u0435 \u0416\u0410\u041d\u0423<\/p>\n<p class=\"affiliation\">\u0413\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0443\u043d\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0442\u0435\u0442 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u044b<\/p>\n<p class=\"affiliation\">\u041d\u0430\u0447\u0430\u043b\u044c\u043d\u0438\u043a \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0441\u043b\u0443\u0436\u0431\u044b \u0438 \u0441\u043b\u0443\u0436\u0431\u044b \u043a\u0430\u0434\u0440\u043e\u0432 \u041f\u041c\u0421\u0423 \u00ab\u041f\u0441\u0438\u0445\u0438\u0430\u0442\u0440\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0430\u044f \u0431\u043e\u043b\u044c\u043d\u0438\u0446\u0430 \u0411\u0435\u043b\u044c\u0446\u044b\u00bb, \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430<\/p>\n<p class=\"contact\"><a href=\"mailto:natalia-inspector@mail.ru\">natalia-inspector@mail.ru<\/a>; <a href=\"mailto:natalita.janu@gmail.com\">natalita.janu@gmail.com<\/a><\/p>\n<\/header>\n\n\n\n<section class=\"abstract-box\">\n<p><span class=\"label\">\u0420\u0415\u0417\u042e\u041c\u0415:<\/span> \u0421\u0442\u0430\u0442\u044c\u044f \u043f\u043e\u0441\u0432\u044f\u0449\u0435\u043d\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430. \u0421\u0440\u0430\u0432\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u043e\u0445\u0432\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e, \u0435\u0433\u043e \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u043c \u0438 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u043e\u0432. FATF \u0438 \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u044e\u0437\u0430 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043a\u0430\u043a \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0435 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0440\u0438\u0435\u043d\u0442\u0438\u0440\u044b. \u0412 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 129\/2019 [1], \u0432 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u2014 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 308\/2017 [2]. \u0418\u0445 \u0440\u0435\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f \u043e\u043f\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443 ONPCSB \u0438 SPCSB. \u041e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0435 \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0443\u0434\u0435\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u043c \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u043c \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u0430\u043c, \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442 \u0438 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0442\u0435\u0441\u043d\u043e\u0433\u043e \u043c\u0435\u0436\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u0437\u0430\u0438\u043c\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f. \u0421 \u0433\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0437\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u044f \u0438 \u0432\u0435\u0440\u0445\u043e\u0432\u0435\u043d\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0430.<\/p>\n<p><span class=\"label\">\u041a\u041b\u042e\u0427\u0415\u0412\u042b\u0415 \u0421\u041b\u041e\u0412\u0410:<\/span> \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f, \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430, \u043c\u0435\u0436\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e.<\/p>\n<\/section>\n\n\n<h1 id=\"sectiunea-1\">1. \u041a\u041e\u041d\u0426\u0415\u041f\u0422\u0423\u0410\u041b\u042c\u041d\u0410\u042f \u0418 \u041c\u0415\u0422\u041e\u0414\u041e\u041b\u041e\u0413\u0418\u0427\u0415\u0421\u041a\u0410\u042f \u041e\u0421\u041d\u041e\u0412\u0410<\/h1>\n<h2 id=\"sectiunea-1-1\">1.1. \u041e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u044b\u0445 \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u0438\u0439<\/h2>\n<p>\u041e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0442\u0440\u0430\u0434\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441, \u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u043e\u0439 \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0432\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f \u0432 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043e\u0431\u043e\u0440\u043e\u0442 \u0441 \u0446\u0435\u043b\u044c\u044e \u0441\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0438\u0445 \u043d\u0435\u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f. \u0412 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u044d\u0442\u043e \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u0438\u0435 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u0442. 49 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430 \u2116 129\/2019, \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043d\u043e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442 \u043a\u043e\u043d\u0432\u0435\u0440\u0442\u0430\u0446\u0438\u044e, \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434, \u043c\u0430\u0441\u043a\u0438\u0440\u043e\u0432\u043a\u0443 \u043b\u0438\u0431\u043e \u0441\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u043c \u043f\u0443\u0442\u0435\u043c (Monitorul Oficial, 2019) [1]. \u0412 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 308\/2017 \u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u0430 \u0441\u043e\u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0442 \u0430\u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u043e\u0431 \u0438\u0434\u0435\u043d\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438, \u0441\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0438, \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434\u0435 \u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0432 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u043a\u0430\u043a \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u0438\u044f \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 [2]. \u0422\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0441\u0431\u043b\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432 \u0441\u0432\u0438\u0434\u0435\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u043e \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u043e\u0431\u043e\u0438\u0445 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c, \u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u044f\u043c \u0413\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b \u0440\u0430\u0437\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043a\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043c\u0435\u0440 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u044b \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 (Financial Action Task Force \u2014 FATF).<\/p>\n<p>\u041f\u043e\u043d\u044f\u0442\u0438\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u0435\u0442 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u0432 \u0438\u0437\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0430\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f. \u041e\u043d\u043e \u043e\u0431\u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0441\u043e\u0432\u043e\u043a\u0443\u043f\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0439, \u043e\u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043b\u044f\u0435\u043c\u044b\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0435\u0442\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0430\u043c\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0432\u044b\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f, \u043e\u0442\u0441\u043b\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0431\u043b\u043e\u043a\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u0432. \u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435 \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u043e\u043c \u0431\u0443\u0445\u0433\u0430\u043b\u0442\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0434\u043e\u043a\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432, \u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432: \u043c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439, \u043e\u0431\u043c\u0435\u043d \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u0435\u0439 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438, \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0439, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u043e\u0432 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0443\u0434\u0435\u0431\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430. \u0421\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043d\u043e UNODC (2021) [3], \u0442\u0430\u043a\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c \u0434\u043b\u044f \u0432\u044b\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0445\u0435\u043c \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u043e\u0445\u0432\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u044e\u0440\u0438\u0441\u0434\u0438\u043a\u0446\u0438\u0439.<\/p>\n<p>\u041f\u043e \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0434\u0435 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c, \u043e\u0431\u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0433\u043b\u043e\u0431\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0435\u0439 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0440\u044b\u043d\u043a\u043e\u0432 \u0438 \u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430. \u041f\u043e \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430\u043c FATF, \u0435\u0436\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u0442 2% \u0434\u043e 5% \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0412\u0412\u041f, \u0447\u0442\u043e \u043f\u0440\u0435\u0432\u0440\u0430\u0449\u0430\u0435\u0442 \u0434\u0430\u043d\u043d\u043e\u0435 \u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u0443\u044e, \u043d\u043e \u0438 \u0432 \u043f\u0435\u0440\u0432\u043e\u0441\u0442\u0435\u043f\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0443\u044e \u0438 \u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0443 (FATF, 2023) [4]. \u041f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0430 \u0441 \u043d\u0438\u043c \u043d\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043e\u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043b\u044f\u0442\u044c\u0441\u044f \u0438\u0441\u043a\u043b\u044e\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043d\u0430 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u0438 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442 \u0433\u043b\u043e\u0431\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0435\u0442\u0438 \u043d\u043e\u0440\u043c \u0438 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e.<\/p>\n\n<h2 id=\"sectiunea-1-2\">1.2. \u0418\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u043c\u044b\u0435 \u0441\u043e\u043a\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0430\u0431\u0431\u0440\u0435\u0432\u0438\u0430\u0442\u0443\u0440\u044b<\/h2>\n<p>\u0414\u043b\u044f \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u044f\u0441\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438\u0437\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0435 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0441\u043e\u043a\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>FATF<\/strong> \u2014 Financial Action Task Force (\u0413\u0440\u0443\u043f\u043f\u0430 \u0440\u0430\u0437\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043a\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043c\u0435\u0440 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u044b \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433);<\/li>\n<li><strong>\u0415\u0421<\/strong> \u2014 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u043e\u044e\u0437;<\/li>\n<li><strong>AML<\/strong> \u2014 Anti-Money Laundering (\u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e \u043f\u043e \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044e \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433);<\/li>\n<li><strong>ONPCSB<\/strong> \u2014 \u041d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044e \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 (\u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f);<\/li>\n<li><strong>DIICOT<\/strong> \u2014 \u0423\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u0430 (\u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f);<\/li>\n<li><strong>DNA<\/strong> \u2014 \u041d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0430\u043d\u0442\u0438\u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 (\u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f);<\/li>\n<li><strong>SPCSB<\/strong> \u2014 \u0421\u043b\u0443\u0436\u0431\u0430 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044e \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 (\u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430);<\/li>\n<li><strong>CNA<\/strong> \u2014 \u041d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0442\u0438\u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440 (\u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430);<\/li>\n<li><strong>UNODC<\/strong> \u2014 \u0423\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u041e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u041e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u041d\u0430\u0446\u0438\u0439 \u043f\u043e \u043d\u0430\u0440\u043a\u043e\u0442\u0438\u043a\u0430\u043c \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h2 id=\"sectiunea-1-3\">1.3. \u0426\u0435\u043b\u044c \u0438 \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0438<\/h2>\n<p>\u0426\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u0446\u0435\u043b\u044c \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0438 \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0432 \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0435 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u044b \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430. \u0418\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0437\u0432\u0430\u043d\u043e \u0432\u044b\u044f\u0432\u0438\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0445\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u0438\u044f, \u043e\u0431\u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c\u0438 \u043a\u0430\u0436\u0434\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b. \u0410\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0435\u043d \u0433\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c \u0438\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442, \u043a\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u043c \u043e\u0431 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432\u043b\u0438\u044f\u044e\u0442 \u043d\u0430 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d \u043a \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0443 \u0438 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u044e, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0432\u043e\u0441\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0431\u0440\u043e\u0441\u043e\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u043e\u0432.<\/p>\n<p>\u0418\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u043c\u0430\u044f \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f \u0441\u043e\u0447\u0435\u0442\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430. \u0412\u043e-\u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0445, \u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0435\u0433\u043e \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0438 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u0434\u043e\u043a\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u2014 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432, \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u0439 FATF \u0438 \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043e\u0432 UNODC [3]. \u0412\u043e-\u0432\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445, \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0434\u043e\u043a\u0442\u0440\u0438\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437, \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043d\u0430 \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043b\u0438\u0442\u0435\u0440\u0430\u0442\u0443\u0440\u0435 \u0438 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0438\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f\u0445. \u0412-\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c\u0438\u0445, \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437, \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0439 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c, \u043a\u0430\u043a \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0432\u044b\u0441\u0442\u0440\u043e\u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u044b \u0438 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u044b \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433. \u041d\u0430\u043a\u043e\u043d\u0435\u0446, \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0434\u0430\u0440\u044f \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u044e \u0433\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u044f \u0432\u044b\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0437\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u044b \u0441\u0442\u0440\u043e\u0433\u043e \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0430 \u0438 \u0430\u043a\u0446\u0435\u043d\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u044d\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0438 \u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f\u0445 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0435\u043c\u044b\u0445 \u043c\u0435\u0440.<\/p>\n<p>\u0422\u0430\u043a\u0430\u044f \u0441\u043c\u0435\u0448\u0430\u043d\u043d\u0430\u044f \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0433\u043b\u0443\u0431\u043e\u043a\u043e\u0435 \u043f\u043e\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0447\u0438\u0442\u0430\u0442\u0435\u043b\u044e \u043a\u0430\u043a \u0441\u0442\u0440\u043e\u0433\u0443\u044e \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u0443\u044e \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u044e, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0440\u0430\u0437\u043c\u044b\u0448\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u043e \u0432\u0437\u0430\u0438\u043c\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0430, \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u043e\u0432 \u0438 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430.<\/p>\n\n<h2 id=\"sectiunea-1-4\">1.4. \u041d\u0430\u0433\u043b\u044f\u0434\u043d\u044b\u0435 \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u044b: \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0433\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a\u0438 \u0438 \u0442\u0430\u0431\u043b\u0438\u0446\u044b<\/h2>\n<p>\u0414\u043b\u044f \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438\u0437\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u044b\u0448\u0435 \u043a\u043e\u043d\u0446\u0435\u043f\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438 \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430 \u0446\u0435\u043b\u0435\u0441\u043e\u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043d\u043e \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430\u0433\u043b\u044f\u0434\u043d\u044b\u0435 \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u044b, \u043e\u0442\u0440\u0430\u0436\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043c\u0430\u0441\u0448\u0442\u0430\u0431\u044b \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u044b \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0438 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430. \u0413\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a\u0438 \u0438 \u0442\u0430\u0431\u043b\u0438\u0446\u044b \u0434\u0430\u044e\u0442 \u043e\u0431\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u044b\u0445 \u0430\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0430\u0445 \u0438 \u043e\u0431\u043b\u0435\u0433\u0447\u0430\u044e\u0442 \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u043f\u043e\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0442\u0435\u043c\u044b.<\/p>\n<p>\u041d\u0430 \u0433\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a\u0435 1.1 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u044b \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0438 FATF \u0438 UNODC \u043e\u0442\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0433\u043b\u043e\u0431\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043c\u0430\u0441\u0448\u0442\u0430\u0431\u0430 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0435 \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0432\u0430\u043b\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0432\u043d\u0443\u0442\u0440\u0435\u043d\u043d\u0435\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u0430. \u0421\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043d\u043e \u043e\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u0430\u043c, \u0435\u0436\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u044b \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u0442 2% \u0434\u043e 5% \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0412\u0412\u041f. \u042d\u0442\u0430 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0439 \u0432\u0437\u0433\u043b\u044f\u0434 \u0430\u0431\u0441\u0442\u0440\u0430\u043a\u0442\u043d\u0430\u044f \u0446\u0438\u0444\u0440\u0430 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0430\u0435\u0442 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u043e\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0438 \u0441\u043e\u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0441 \u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c\u0438 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f\u043c\u0438: \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u043c\u0438 \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u043c\u0438, \u0440\u044b\u043d\u043e\u0447\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438\u0441\u043a\u0430\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0438 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0442\u0435\u043d\u0435\u0432\u043e\u0439 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0438.<\/p>\n\n<figure>\n<svg viewBox=\"0 0 680 420\" role=\"img\" aria-labelledby=\"chart11-title chart11-desc\" style=\"display:block;width:min(100%,680px);height:auto;margin:0 auto;border:1px solid #dfe2e6;background:#fff\">\n<title id=\"chart11-title\">\u041e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043a\u0430\u043a \u0434\u043e\u043b\u0438 \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0412\u0412\u041f<\/title>\n<desc id=\"chart11-desc\">\u041c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 2 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u0430, \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u2014 5 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0412\u0412\u041f.<\/desc>\n<rect width=\"680\" height=\"420\" fill=\"#fff\"><\/rect>\n<line x1=\"95\" y1=\"340\" x2=\"625\" y2=\"340\" stroke=\"#333\" stroke-width=\"2\"><\/line>\n<line x1=\"95\" y1=\"55\" x2=\"95\" y2=\"340\" stroke=\"#333\" stroke-width=\"2\"><\/line>\n<g font-family=\"Arial, sans-serif\" font-size=\"15\" fill=\"#333\">\n<text x=\"72\" y=\"345\">0<\/text><text x=\"72\" y=\"289\">1<\/text><text x=\"72\" y=\"233\">2<\/text><text x=\"72\" y=\"177\">3<\/text><text x=\"72\" y=\"121\">4<\/text><text x=\"72\" y=\"65\">5<\/text>\n<text x=\"280\" y=\"400\" text-anchor=\"middle\">\u041c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430<\/text>\n<text x=\"500\" y=\"400\" text-anchor=\"middle\">\u041c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430<\/text>\n<text transform=\"translate(25 220) rotate(-90)\" text-anchor=\"middle\">% \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0412\u0412\u041f<\/text>\n<\/g>\n<g stroke=\"#e5e7ea\" stroke-width=\"1\"><line x1=\"95\" y1=\"284\" x2=\"625\" y2=\"284\"><\/line><line x1=\"95\" y1=\"228\" x2=\"625\" y2=\"228\"><\/line><line x1=\"95\" y1=\"172\" x2=\"625\" y2=\"172\"><\/line><line x1=\"95\" y1=\"116\" x2=\"625\" y2=\"116\"><\/line><line x1=\"95\" y1=\"60\" x2=\"625\" y2=\"60\"><\/line><\/g>\n<rect x=\"195\" y=\"228\" width=\"170\" height=\"112\" fill=\"#e5a000\"><\/rect>\n<rect x=\"415\" y=\"60\" width=\"170\" height=\"280\" fill=\"#e5a000\"><\/rect>\n<g font-family=\"Arial, sans-serif\" font-size=\"20\" font-weight=\"700\" fill=\"#222\"><text x=\"280\" y=\"218\" text-anchor=\"middle\">2%<\/text><text x=\"500\" y=\"50\" text-anchor=\"middle\">5%<\/text><\/g>\n<\/svg>\n<figcaption><span class=\"caption-title\">\u0413\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a 1.1. \u041e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043a\u0430\u043a \u0434\u043e\u043b\u0438 \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0412\u0412\u041f<\/span>\u0418\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a: FATF (2023), UNODC (2021)<\/figcaption>\n<\/figure>\n\n<p>\u0422\u0430\u0431\u043b\u0438\u0446\u0430 1.1 \u0441\u043e\u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0442 \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0438 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0441 \u0430\u043a\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u043c \u043d\u0430 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0435 \u044d\u043b\u0435\u043c\u0435\u043d\u0442\u044b: \u043a\u0440\u0438\u043c\u0438\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u044f\u043d\u0438\u044f, \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u041e\u0431\u0430 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0437\u043d\u0430\u044e\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043a\u043e\u043d\u0432\u0435\u0440\u0442\u0430\u0446\u0438\u044e, \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434 \u0438 \u0441\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u043c \u043f\u0443\u0442\u0435\u043c, \u0438 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043b\u0438 \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u044b \u2014 ONPCSB \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 SPCSB \u0432 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u0430\u0432\u043b\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0447\u0435\u0442\u043a\u0438\u0435 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u0439, \u043e\u0442\u0440\u0430\u0436\u0430\u044f \u0442\u0435\u043c \u0441\u0430\u043c\u044b\u043c \u0441\u0431\u043b\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c\u0438.<\/p>\n<p><strong>\u0422\u0430\u0431\u043b\u0438\u0446\u0430 1.1. \u041e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0435 \u044d\u043b\u0435\u043c\u0435\u043d\u0442\u044b \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0438 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430<\/strong><\/p>\n<div class=\"table-wrap\">\n<table>\n<thead><tr><th>\u042d\u043b\u0435\u043c\u0435\u043d\u0442<\/th><th>\u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f<br>(\u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 129\/2019)<\/th><th>\u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430<br>(\u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 308\/2017)<\/th><\/tr><\/thead>\n<tbody>\n<tr><td>\u041a\u0440\u0438\u043c\u0438\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u044f\u043d\u0438\u044f<\/td><td>\u041a\u043e\u043d\u0432\u0435\u0440\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f, \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434 \u0438 \u0441\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u043c \u043f\u0443\u0442\u0435\u043c<\/td><td>\u041a\u043e\u043d\u0432\u0435\u0440\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f, \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434 \u0438 \u0441\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u043c \u043f\u0443\u0442\u0435\u043c<\/td><\/tr>\n<tr><td>\u0426\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435<\/td><td>\u041d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044e \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 (ONPCSB)<\/td><td>\u0421\u043b\u0443\u0436\u0431\u0430 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044e \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 (SPCSB)<\/td><\/tr>\n<tr><td>\u041e\u0431\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438<\/td><td>\u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0430\u0434\u0432\u043e\u043a\u0430\u0442\u044b, \u043d\u043e\u0442\u0430\u0440\u0438\u0443\u0441\u044b, \u0431\u0443\u0445\u0433\u0430\u043b\u0442\u0435\u0440\u044b<\/td><td>\u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0430\u0434\u0432\u043e\u043a\u0430\u0442\u044b, \u043d\u043e\u0442\u0430\u0440\u0438\u0443\u0441\u044b, \u0431\u0443\u0445\u0433\u0430\u043b\u0442\u0435\u0440\u044b<\/td><\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<p class=\"source\">\u0418\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a: Monitorul Oficial al Rom\u00e2niei, Legis.md<\/p>\n\n<p>\u0413\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a 1.2 \u043e\u0442\u0440\u0430\u0436\u0430\u0435\u0442 \u0434\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u043a\u0443 \u0447\u0438\u0441\u043b\u0430 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445, \u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0432 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u0433\u043e\u0434\u044b. \u0412\u043e\u0441\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0430\u044f \u0442\u0435\u043d\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u044f \u0441\u0432\u0438\u0434\u0435\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u043a\u0430\u043a \u043e \u0440\u043e\u0441\u0442\u0435 \u043e\u0441\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0443\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u043e\u0432, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u043e\u0431 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439 \u2014 ONPCSB \u0438 SPCSB. \u0427\u0438\u0441\u043b\u043e\u0432\u043e\u0435 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u0438\u0435 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0434\u0432\u0443\u043c\u044f \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c\u0438 \u043e\u0431\u044a\u044f\u0441\u043d\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043c\u0430\u0441\u0448\u0442\u0430\u0431\u043e\u043c \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0438 \u0438 \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435\u043c \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u0438\u044f \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440\u0430.<\/p>\n\n<figure>\n<svg viewBox=\"0 0 680 430\" role=\"img\" aria-labelledby=\"chart12-title chart12-desc\" style=\"display:block;width:min(100%,680px);height:auto;margin:0 auto;border:1px solid #dfe2e6;background:#fff\">\n<title id=\"chart12-title\">\u0414\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u043a\u0430 \u0447\u0438\u0441\u043b\u0430 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445<\/title>\n<desc id=\"chart12-desc\">\u0421 2018 \u043f\u043e 2022 \u0433\u043e\u0434 \u0447\u0438\u0441\u043b\u043e \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0432\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u043a\u0430\u043a \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0432 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430.<\/desc>\n<rect width=\"680\" height=\"430\" fill=\"#fff\"><\/rect>\n<line x1=\"90\" y1=\"345\" x2=\"625\" y2=\"345\" stroke=\"#333\" stroke-width=\"2\"><\/line>\n<line x1=\"90\" y1=\"55\" x2=\"90\" y2=\"345\" stroke=\"#333\" stroke-width=\"2\"><\/line>\n<g stroke=\"#e5e7ea\" stroke-width=\"1\"><line x1=\"90\" y1=\"287\" x2=\"625\" y2=\"287\"><\/line><line x1=\"90\" y1=\"229\" x2=\"625\" y2=\"229\"><\/line><line x1=\"90\" y1=\"171\" x2=\"625\" y2=\"171\"><\/line><line x1=\"90\" y1=\"113\" x2=\"625\" y2=\"113\"><\/line><line x1=\"90\" y1=\"55\" x2=\"625\" y2=\"55\"><\/line><\/g>\n<g font-family=\"Arial, sans-serif\" font-size=\"14\" fill=\"#333\">\n<text x=\"58\" y=\"350\">0<\/text><text x=\"44\" y=\"292\">2000<\/text><text x=\"44\" y=\"234\">4000<\/text><text x=\"44\" y=\"176\">6000<\/text><text x=\"44\" y=\"118\">8000<\/text><text x=\"36\" y=\"60\">10000<\/text>\n<text x=\"130\" y=\"372\" text-anchor=\"middle\">2018<\/text><text x=\"245\" y=\"372\" text-anchor=\"middle\">2019<\/text><text x=\"360\" y=\"372\" text-anchor=\"middle\">2020<\/text><text x=\"475\" y=\"372\" text-anchor=\"middle\">2021<\/text><text x=\"590\" y=\"372\" text-anchor=\"middle\">2022<\/text>\n<text x=\"355\" y=\"410\" text-anchor=\"middle\">\u0413\u043e\u0434<\/text><text transform=\"translate(20 205) rotate(-90)\" text-anchor=\"middle\">\u0427\u0438\u0441\u043b\u043e \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439<\/text>\n<\/g>\n<polyline points=\"130,200 245,168 360,142 475,107 590,70\" fill=\"none\" stroke=\"#d9a51c\" stroke-width=\"4\"><\/polyline>\n<polyline points=\"130,322 245,316 360,308 475,301 590,296\" fill=\"none\" stroke=\"#3c9fd1\" stroke-width=\"4\"><\/polyline>\n<g fill=\"#d9a51c\"><circle cx=\"130\" cy=\"200\" r=\"5\"><\/circle><circle cx=\"245\" cy=\"168\" r=\"5\"><\/circle><circle cx=\"360\" cy=\"142\" r=\"5\"><\/circle><circle cx=\"475\" cy=\"107\" r=\"5\"><\/circle><circle cx=\"590\" cy=\"70\" r=\"5\"><\/circle><\/g>\n<g fill=\"#3c9fd1\"><circle cx=\"130\" cy=\"322\" r=\"5\"><\/circle><circle cx=\"245\" cy=\"316\" r=\"5\"><\/circle><circle cx=\"360\" cy=\"308\" r=\"5\"><\/circle><circle cx=\"475\" cy=\"301\" r=\"5\"><\/circle><circle cx=\"590\" cy=\"296\" r=\"5\"><\/circle><\/g>\n<g font-family=\"Arial, sans-serif\" font-size=\"14\"><rect x=\"420\" y=\"25\" width=\"14\" height=\"4\" fill=\"#d9a51c\"><\/rect><text x=\"442\" y=\"32\">\u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f<\/text><rect x=\"515\" y=\"25\" width=\"14\" height=\"4\" fill=\"#3c9fd1\"><\/rect><text x=\"537\" y=\"32\">\u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430<\/text><\/g>\n<\/svg>\n<figcaption><span class=\"caption-title\">\u0413\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a 1.2. \u0414\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u043a\u0430 \u0447\u0438\u0441\u043b\u0430 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445 (\u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430)<\/span>\u0418\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a: ONPCSB, SPCSB<\/figcaption>\n<\/figure>\n\n<p>\u0422\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430\u0433\u043b\u044f\u0434\u043d\u044b\u0435 \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u044b \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c\u0443 \u043f\u043e\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u044e \u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u043f\u043e\u0434\u0433\u043e\u0442\u0430\u0432\u043b\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0443 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u043e\u0433\u043e \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b \u0432 \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435 2. \u041e\u043d\u0438 \u043e\u0442\u0440\u0430\u0436\u0430\u044e\u0442 \u043a\u0430\u043a \u0433\u043b\u043e\u0431\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043c\u0430\u0441\u0448\u0442\u0430\u0431 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043f\u043e\u0434\u0447\u0435\u0440\u043a\u0438\u0432\u0430\u044f \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438 \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0430.<\/p>\n\n<h1 id=\"sectiunea-2\">2. \u041f\u0420\u0410\u0412\u041e\u0412\u0410\u042f \u0418 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u041e\u041d\u0410\u041b\u042c\u041d\u0410\u042f \u041e\u0421\u041d\u041e\u0412\u0410 \u0420\u0410\u0421\u0421\u041b\u0415\u0414\u041e\u0412\u0410\u041d\u0418\u042f \u041f\u0420\u0415\u0421\u0422\u0423\u041f\u041b\u0415\u041d\u0418\u0419, \u0421\u0412\u042f\u0417\u0410\u041d\u041d\u042b\u0425 \u0421 \u041e\u0422\u041c\u042b\u0412\u0410\u041d\u0418\u0415\u041c \u0414\u0415\u041d\u0415\u0413<\/h1>\n<h2 id=\"sectiunea-2-1\">2.1. \u0412\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435<\/h2>\n<p>\u0411\u043e\u0440\u044c\u0431\u0430 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0438\u0437 \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0437\u0430\u0434\u0430\u0447 \u0441\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432, \u043f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u0440\u0435\u0447\u044c \u0438\u0434\u0435\u0442 \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043e \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0435, \u043d\u043e \u0438 \u043e\u0431 \u0443\u0433\u0440\u043e\u0437\u0435 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u044e \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d \u043a \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u0430\u043c. \u0418 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f, \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0438\u0441\u043f\u044b\u0442\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0432\u043d\u0443\u0442\u0440\u0435\u043d\u043d\u0435\u0435 \u0438 \u0432\u043d\u0435\u0448\u043d\u0435\u0435 \u0434\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043d\u0430 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b, \u0441\u043e\u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u0438\u043c\u043e\u0439 \u0441 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c\u0438.<\/p>\n<p>\u041d\u0430 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u043e\u043c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 FATF \u0440\u0430\u0437\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b\u0430 40 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u0439, \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043a\u0430\u043a \u0433\u043b\u043e\u0431\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442 \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0441\u0442\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u044b \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u0430. \u041d\u0430 \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u044e\u0437\u0430 \u044d\u0442\u0438 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0431\u044b\u043b\u0438 \u0440\u0435\u0430\u043b\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432, \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0435\u0439 \u0438\u0437 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0441\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0414\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430 (\u0415\u0421) 2018\/843, \u0438\u0437\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u0430\u044f \u043a\u0430\u043a \u041f\u044f\u0442\u0430\u044f \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430 \u043f\u043e \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044e \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 (European Union, 2018) [5].<\/p>\n<p>\u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f \u043a\u0430\u043a \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u043e \u2014 \u0447\u043b\u0435\u043d \u0415\u0421 \u0432 2019 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u043b\u0430 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 129\/2019 [1], \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u043f\u043e\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0443\u044e \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0443 \u0438 \u0443\u0441\u0438\u043b\u0438\u043b\u0430 \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c\u043e\u0447\u0438\u044f ONPCSB. \u041e\u0434\u043d\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e DIICOT \u0438 DNA \u0438\u0433\u0440\u0430\u044e\u0442 \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u0443\u044e \u0440\u043e\u043b\u044c \u0432 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u044f \u0441\u0432\u044f\u0437\u044c \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u043c \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u043e\u043c \u0438 \u0443\u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u044b\u043c \u043f\u0440\u0435\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c (Monitorul Oficial, 2019) [1].<\/p>\n<p>\u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430, \u0445\u043e\u0442\u044f \u0438 \u043d\u0435 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0447\u043b\u0435\u043d\u043e\u043c \u0415\u0421, \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0438\u0441\u043f\u044b\u0442\u044b\u0432\u0430\u043b\u0430 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u0441 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u043c\u0438 \u0438 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c\u0438, \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u0432 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0441 \u0421\u043e\u0432\u0435\u0442\u043e\u043c \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u044b \u0438 MONEYVAL. \u041f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0432 2017 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0431\u044b\u043b \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 308\/2017 \u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u0438\u043b \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c\u043e\u0447\u0438\u044f SPCSB \u0438 \u041d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0430\u043d\u0442\u0438\u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430 (CNA) (Legis.md, 2017) [2].<\/p>\n<p>\u041e\u0431\u0430 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0430\u044e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438 \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0441\u0442\u0430\u043b\u043a\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0441\u043e \u0441\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0432\u044b\u0437\u043e\u0432\u0430\u043c\u0438: \u0443\u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u0432 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442 \u0432 \u043d\u0435\u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0438 \u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c\u0438 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430. \u041e\u0434\u043d\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0436\u043d\u043e\u0435 \u0433\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435 \u2014 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u043e\u0432 \u0432\u043d\u0443\u0448\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435 \u0438 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u0440\u0430\u0432\u043d\u043e\u043c \u0438 \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u043c \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430.<\/p>\n\n<h2 id=\"sectiunea-2-2\">2.2. \u041c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f<\/h2>\n<p>\u0410\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u044b \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d \u043d\u0430 \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u0435 \u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u044b\u0445, \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0438 \u0434\u043e\u043a\u0442\u0440\u0438\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u043e\u0432. \u041f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d \u043f\u043e \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u043c \u044d\u0442\u0430\u043f\u0430\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0442\u044c \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u0435 \u0438 \u0441\u0431\u0430\u043b\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438.<\/p>\n<p>\u0412\u043e-\u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0445, \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0442\u043e\u0432: \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430 \u2116 129\/2019 \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430 \u2116 308\/2017 \u0432 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430. \u041e\u0431\u0430 \u0430\u043a\u0442\u0430 \u0441\u043e\u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u044b \u0441 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u043c\u0438, \u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0441\u043e \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c\u0438 FATF \u0438 \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c\u0438 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u044e\u0437\u0430. \u0422\u0430\u043a\u043e\u0439 \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u044c \u0441\u0442\u0435\u043f\u0435\u043d\u044c \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432 \u0433\u043b\u043e\u0431\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c.<\/p>\n<p>\u0412\u043e-\u0432\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445, \u043e\u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043b\u0435\u043d \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c\u043e\u0447\u0438\u0439 \u0438 \u0444\u0443\u043d\u043a\u0446\u0438\u0439 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u043e\u0432. \u0412 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0435 \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0443\u0434\u0435\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f ONPCSB, DIICOT \u0438 DNA, \u0430 \u0432 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u2014 SPCSB \u0438 CNA. \u0418\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0435\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u044e \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439, \u043c\u0435\u0436\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0432\u0437\u0430\u0438\u043c\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u0438 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u044b \u043e\u0431\u043c\u0435\u043d\u0430 \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u0435\u0439.<\/p>\n<p>\u0412-\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c\u0438\u0445, \u0438\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0434\u043e\u043a\u0442\u0440\u0438\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0438 \u044d\u043c\u043f\u0438\u0440\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437, \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043d\u0430 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u0430\u0445 UNODC, FATF \u0438 MONEYVAL [3], [4], [6], \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043d\u0430 \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043b\u0438\u0442\u0435\u0440\u0430\u0442\u0443\u0440\u0435. \u042d\u0442\u0430 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0430\u044f \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u044f \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043d\u043e\u0440\u043c \u00ab\u043d\u0430 \u0431\u0443\u043c\u0430\u0433\u0435\u00bb, \u043d\u043e \u0438 \u0438\u0445 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0444\u0443\u043d\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f.<\/p>\n<p>\u041d\u0430\u043a\u043e\u043d\u0435\u0446, \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u044f \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0433\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435, \u0432 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f \u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0438 \u044d\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0435 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439. \u0422\u0430\u043a\u0430\u044f \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u044c \u0432\u043b\u0438\u044f\u043d\u0438\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439 \u043d\u0430 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d, \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043a \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u0430\u043c \u0438 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0435\u0440\u0445\u043e\u0432\u0435\u043d\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0430.<\/p>\n<p>\u0421\u043e\u0447\u0435\u0442\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e, \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e, \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e, \u0434\u043e\u043a\u0442\u0440\u0438\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438 \u0433\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u0432 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0441\u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0446\u0435\u043b\u043e\u0441\u0442\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0430\u0445 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0438 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u043a \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u0432\u044b\u044f\u0432\u0438\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u043e\u0431\u0449\u0438\u0435 \u0432\u044b\u0437\u043e\u0432\u044b, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u0438\u044f.<\/p>\n\n<h2 id=\"sectiunea-2-3\">2.3. \u0420\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u044b<\/h2>\n<h3 id=\"sectiunea-2-3-1\">2.3.1. \u041c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430\u044f \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430<\/h3>\n<p>\u041e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0433\u043b\u043e\u0431\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0435\u0433\u043e \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435\u043c. FATF, \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u043d\u0430\u044f \u0432 1989 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c\u0438 \u00ab\u0411\u043e\u043b\u044c\u0448\u043e\u0439 \u0441\u0435\u043c\u0435\u0440\u043a\u0438\u00bb, \u0441\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0433\u043b\u0430\u0432\u043d\u044b\u043c \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u043e\u043c, \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u0430\u0432\u043b\u0438\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u043c \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u044b \u0432 \u0434\u0430\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0435. \u0415\u0435 40 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043e\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0449\u0438\u043c \u043e\u0440\u0438\u0435\u043d\u0442\u0438\u0440\u043e\u043c \u0434\u043b\u044f \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432 \u0438 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0439 (FATF, 2023) [6].<\/p>\n<p>\u041d\u0430 \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u044e\u0437\u0430 \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u0430\u044f \u0431\u0430\u0437\u0430 \u043f\u043e \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044e \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043f\u0440\u043e\u0448\u043b\u0430 \u043f\u044f\u0442\u044c \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u044d\u0442\u0430\u043f\u043e\u0432. \u041d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u043c\u044b\u043c\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0435\u0433\u043e \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434\u0430 \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u0414\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430 (\u0415\u0421) 2015\/849 (AML IV) \u0438 \u0414\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430 (\u0415\u0421) 2018\/843 (AML V). \u041e\u043d\u0438 \u0443\u0441\u0438\u043b\u0438\u043b\u0438 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043f\u043e \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0440\u0430\u0441\u0448\u0438\u0440\u0438\u043b\u0438 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0443 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u043d\u043e\u0440\u043c \u0438 \u0432\u0432\u0435\u043b\u0438 \u0440\u0435\u0435\u0441\u0442\u0440\u044b \u0431\u0435\u043d\u0435\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u0432 (European Union, 2018) [5]. \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u043d\u0430 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u043f\u043e\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u0438 \u0430\u043a\u0442\u044b, \u0442\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043a\u0430\u043a \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u043a\u0430\u043a \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u043e, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0441 \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u0430\u043c\u0438 \u0421\u043e\u0432\u0435\u0442\u0430 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u044b \u0438 MONEYVAL, \u0430\u0434\u0430\u043f\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0435 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043a \u0442\u0435\u043c \u0436\u0435 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c.<\/p>\n<p>\u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u041e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f \u041e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u041d\u0430\u0446\u0438\u0439 \u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0412\u0435\u043d\u0441\u043a\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043d\u0432\u0435\u043d\u0446\u0438\u0438 1988 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0438 \u041f\u0430\u043b\u0435\u0440\u043c\u0441\u043a\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043d\u0432\u0435\u043d\u0446\u0438\u0438 2000 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0437\u0430\u043a\u0440\u0435\u043f\u0438\u043b\u0430 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f. UNODC \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u043e \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0443\u0435\u0442 \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u044b, \u0440\u0430\u0441\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043c\u0430\u0441\u0448\u0442\u0430\u0431\u044b \u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0435\u0433\u043e \u0441\u0432\u044f\u0437\u0438 \u0441 \u043d\u0435\u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043d\u044b\u043c \u043e\u0431\u043e\u0440\u043e\u0442\u043e\u043c \u043d\u0430\u0440\u043a\u043e\u0442\u0438\u043a\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u0435\u0439 \u0438 \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u043e\u043c (UNODC, 2021) [3].<\/p>\n\n<h3 id=\"sectiunea-2-3-2\">2.3.2. \u041f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u0430\u044f \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438<\/h3>\n<p>\u0412 2019 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u043b\u0430 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 129\/2019 \u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u0430, \u043e\u0442\u043c\u0435\u043d\u0438\u0432\u0448\u0438\u0439 \u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0438\u0439 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 656\/2002. \u041d\u043e\u0432\u043e\u0435 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u0438\u043b\u043e \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u044b \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f \u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445, \u0432\u0432\u0435\u043b\u043e \u0440\u0435\u0435\u0441\u0442\u0440 \u0431\u0435\u043d\u0435\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u0432 \u0438 \u0443\u0441\u0438\u043b\u0438\u043b\u043e \u043c\u0435\u0436\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e (Monitorul Oficial, 2019) [1].<\/p>\n<p>ONPCSB \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c, \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0437\u0430 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445. \u0421\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043d\u043e \u0435\u0436\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u0430\u043c, \u043e\u043d\u043e \u043e\u0431\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0442\u044b\u0441\u044f\u0447\u0438 \u0443\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0438 \u043d\u0435\u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0441 DIICOT \u0438 DNA \u043f\u043e \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u043c \u0434\u0435\u043b\u0430\u043c. \u041d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0423\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440\u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u044f\u044e\u0442 \u0444\u0443\u043d\u043a\u0446\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0443\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440\u0430 \u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u043c \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u043c \u0441\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u0430\u0445.<\/p>\n<p>\u0423\u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u043e\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 (\u0441\u0442. 49\u2013302) \u043a\u0440\u0438\u043c\u0438\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u043b\u0438\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0440\u043e\u043a \u043e\u0442 3 \u0434\u043e 10 \u043b\u0435\u0442. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0440\u0430\u0441\u0448\u0438\u0440\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u043a\u043e\u043d\u0444\u0438\u0441\u043a\u0430\u0446\u0438\u044e \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u043c \u043f\u0443\u0442\u0435\u043c, \u0447\u0442\u043e \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432\u0430\u0436\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u043c \u043b\u0438\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u043d\u0430\u0440\u0443\u0448\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u043d\u0435\u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043d\u043e \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0435\u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432.<\/p>\n\n<h3 id=\"sectiunea-2-3-3\">2.3.3. \u041f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u0430\u044f \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0438 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430<\/h3>\n<p>\u0412 2017 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u043b\u0430 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 308 \u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u0430, \u0432\u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0432 2023 \u0433\u043e\u0434\u0443. \u041e\u043d \u043f\u0440\u0438\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u0443 \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u0441\u043e \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c\u0438 \u0421\u043e\u0432\u0435\u0442\u0430 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u044b (MONEYVAL) \u0438 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 FATF. \u0412 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0441 \u044d\u0442\u0438\u043c \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c SPCSB \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u043a\u0430\u043a \u043f\u043e\u0434\u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0435\u0434\u043a\u0438 \u0441 \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c\u043e\u0447\u0438\u044f\u043c\u0438, \u0441\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0441 \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c\u043e\u0447\u0438\u044f\u043c\u0438 ONPCSB \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438.<\/p>\n<p>\u041d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0442\u0438\u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440 (CNA) \u0438 \u0410\u043d\u0442\u0438\u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u043e\u043a\u0443\u0440\u0430\u0442\u0443\u0440\u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0438\u0433\u0440\u0430\u044e\u0442 \u0432\u0430\u0436\u043d\u0443\u044e \u0440\u043e\u043b\u044c \u0432 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0443\u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043b. \u0412 \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u0438\u0435 \u043e\u0442 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438, \u0433\u0434\u0435 DNA \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u0438\u0441\u043a\u043b\u044e\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043d\u0430 \u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u0438 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0433\u043e \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u044f, \u0432 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0435 \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c\u043e\u0447\u0438\u044f \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u044b \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440\u0430\u043c\u0438. \u0421\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043d\u043e \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430\u043c MONEYVAL (2019) [6], \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0434\u043e\u0431\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0435\u0441\u0441\u0430, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u0443\u044f\u0437\u0432\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0432 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u043c \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u043e\u0432 \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u043a\u043e\u043d\u0444\u0438\u0441\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438.<\/p>\n\n<h3 id=\"sectiunea-2-3-4\">2.3.4. \u041c\u0435\u0442\u043e\u0434\u044b \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0435\u043c\u044b \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f<\/h3>\n<p>\u0420\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430 \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u0432, \u0432 \u0442\u043e\u043c \u0447\u0438\u0441\u043b\u0435:<\/p>\n<ul>\n<li>\u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439, \u043e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0430\u044e\u0442 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0438, \u043d\u043e\u0442\u0430\u0440\u0438\u0443\u0441\u044b, \u0430\u0434\u0432\u043e\u043a\u0430\u0442\u044b \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u0441\u0443\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u044b;<\/li>\n<li>\u043e\u0442\u0441\u043b\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u0432, \u0432 \u0442\u043e\u043c \u0447\u0438\u0441\u043b\u0435 \u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0441\u0435\u0442\u0438 Egmont Group;<\/li>\n<li>\u043c\u0435\u0436\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u043d\u0430 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u2014 ONPCSB\u2013DIICOT\u2013DNA \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 SPCSB\u2013CNA \u0432 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430;<\/li>\n<li>\u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0439, \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u044f \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0445 \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0438 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442, \u0434\u043b\u044f \u0432\u044b\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0445\u0435\u043c;<\/li>\n<li>\u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0435 \u043c\u0435\u0440\u043e\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u044f \u043f\u043e\u0434 \u043f\u0440\u0438\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u043c \u0438 \u0441\u0430\u043d\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0445\u0432\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439.<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u041e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u0447\u0443\u0432\u0441\u0442\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0444\u0435\u0440\u043e\u0439 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0441 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0430\u043c\u0438, \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u043c\u0438 \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u0430\u043d\u043e\u043d\u0438\u043c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u044e\u0449\u0438\u043c\u0438 \u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0442\u0441\u043b\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f. \u0412 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 ONPCSB \u043f\u0440\u0438\u0441\u0442\u0443\u043f\u0438\u043b\u043e \u043a \u0440\u0430\u0437\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043a\u0435 \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0431 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0441 \u0432\u0438\u0440\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0430\u043c\u0438, \u0442\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043a\u0430\u043a \u0432 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u044d\u0442\u0430\u043f\u0435.<\/p>\n\n<h3 id=\"sectiunea-2-3-5\">2.3.5. \u0421\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432\u044b\u0437\u043e\u0432\u044b<\/h3>\n<p>\u0418 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f, \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0441\u0442\u0430\u043b\u043a\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0441 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c\u0438 \u043f\u0440\u0438 \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u043c \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u043e\u0432 \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433. \u041a \u043d\u0438\u043c \u043e\u0442\u043d\u043e\u0441\u044f\u0442\u0441\u044f:<\/p>\n<ul>\n<li>\u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439, \u043e\u0445\u0432\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u044e\u0440\u0438\u0441\u0434\u0438\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u043e\u0444\u0448\u043e\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0435\u0442\u0438;<\/li>\n<li>\u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u043a \u043a\u0430\u0434\u0440\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u043e\u0432 \u0443 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439;<\/li>\n<li>\u043c\u0435\u0434\u043b\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u0430\u0434\u0430\u043f\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f \u043a \u043d\u043e\u0432\u044b\u043c \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043c \u0438 \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442;<\/li>\n<li>\u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0443\u0440\u043e\u0432\u0435\u043d\u044c \u043e\u0441\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u043d\u0435\u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u0439 \u2014 \u0430\u0434\u0432\u043e\u043a\u0430\u0442\u043e\u0432, \u0431\u0443\u0445\u0433\u0430\u043b\u0442\u0435\u0440\u043e\u0432 \u0438 \u043d\u043e\u0442\u0430\u0440\u0438\u0443\u0441\u043e\u0432;<\/li>\n<li>\u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u0432 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0445, \u0437\u0430\u0442\u0440\u0430\u0433\u0438\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0442\u0440\u0435\u0442\u044c\u0438 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043d\u0435 \u0432\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u0435 \u0432 \u0415\u0421.<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u0421 \u0433\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0437\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u044d\u0442\u0438 \u0432\u044b\u0437\u043e\u0432\u044b \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0442\u0435\u0445\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u0430\u043c\u0438, \u043d\u043e \u0438 \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u043d\u0435\u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0434\u043b\u044f \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430. \u041d\u0435\u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0440\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435 \u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u044e \u0438 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0442\u044c \u0432\u043f\u0435\u0447\u0430\u0442\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435, \u0447\u0442\u043e \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u043d\u0430\u0440\u0443\u0448\u0438\u0442\u0435\u043b\u0438 \u043e\u0441\u0442\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0431\u0435\u0437\u043d\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438. \u0421 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u044b, \u0447\u0440\u0435\u0437\u043c\u0435\u0440\u043d\u043e \u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0438 \u0431\u044e\u0440\u043e\u043a\u0440\u0430\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u043e\u0440\u043c \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0438\u0437\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0438 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u0438 \u0443\u0441\u0438\u043b\u0438\u0442\u044c \u043d\u0435\u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d.<\/p>\n\n<h2 id=\"sectiunea-2-4\">2.4. \u0412\u044b\u0432\u043e\u0434\u044b<\/h2>\n<p>\u0421\u0440\u0430\u0432\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0438 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0432\u044b\u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043a\u0430\u043a \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0435\u0441\u0441 \u0432 \u043f\u0440\u0438\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u0441 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c\u0438, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f. \u041d\u0430 \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u043c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u043e\u0431\u0430 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u043b\u0438 \u0441\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u044b \u2014 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 129\/2019 \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 308\/2017 \u0432 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430, \u2014 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u043f\u043e\u043d\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442 \u043b\u0438\u0431\u043e \u043e\u0442\u0440\u0430\u0436\u0430\u044e\u0442 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438 FATF \u0438 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b. \u042d\u0442\u0438 \u043d\u043e\u0440\u043c\u044b \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u0430\u0432\u043b\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0447\u0435\u0442\u043a\u0438\u0435 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u0439, \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u044b \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f \u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440\u044b \u0438\u0434\u0435\u043d\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0431\u0435\u043d\u0435\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u0432.<\/p>\n<p>\u0412 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u043e\u0442\u043d\u043e\u0448\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f \u0440\u0430\u0441\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e\u0439 \u0430\u0440\u0445\u0438\u0442\u0435\u043a\u0442\u0443\u0440\u043e\u0439, \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u044e\u0449\u0435\u0439 ONPCSB, DIICOT \u0438 DNA, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u0437\u0430\u0438\u043c\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0441 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0430\u043c\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440\u0430 \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438. \u0412 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u044f\u0434\u0440\u043e \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u0443\u044e\u0442 SPCSB \u0438 CNA, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c\u043e\u0447\u0438\u044f \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u044b \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440\u0430\u043c\u0438, \u0447\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0441\u043d\u0438\u0436\u0430\u0442\u044c \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430. \u041e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0438 MONEYVAL \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0430\u044e\u0442 \u044d\u0442\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u0438\u044f: \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0432\u0438\u043d\u0443\u0442\u043e\u043c \u044d\u0442\u0430\u043f\u0435 \u0440\u0435\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438, \u0430 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0430\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f.<\/p>\n<p>\u041d\u0430 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0435 \u043e\u0431\u0430 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0441\u0442\u0430\u043b\u043a\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0441\u043e \u0441\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043c\u0438: \u0443\u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u0432 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442, \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u043d\u0435\u0445\u0432\u0430\u0442\u043a\u043e\u0439 \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u043e\u0432. \u042d\u0442\u043e \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u043e \u0441\u0444\u043e\u0440\u043c\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e \u043d\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c \u0431\u0435\u0437 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u0430 \u0438 \u0443\u0441\u0442\u043e\u0439\u0447\u0438\u0432\u043e\u0433\u043e \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430.<\/p>\n<p>\u0413\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0442\u0435\u0445\u043d\u0438\u043a\u043e-\u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0437\u0430\u0434\u0430\u0447\u0435\u0439, \u043d\u043e \u0438 \u043d\u0435\u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u0432\u043b\u0438\u044f\u0435\u0442 \u043d\u0430 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d \u043a \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u0430\u043c \u0438 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0435\u0440\u0445\u043e\u0432\u0435\u043d\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0430. \u041f\u0440\u0438 \u043e\u0442\u0441\u0443\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0437\u0430\u043c\u0435\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u043e\u0432 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0439\u0442\u0438 \u043a \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434\u0443, \u0447\u0442\u043e \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u0435 \u0438\u0437\u0431\u0438\u0440\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e, \u0430 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0434\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u043c\u0438 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u0430\u043c\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u0438\u043a\u0438 \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f \u0432\u044b\u0448\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430. \u041d\u0430\u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432, \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0438 \u0441\u043f\u0440\u0430\u0432\u0435\u0434\u043b\u0438\u0432\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u043e\u0440\u043c \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0438 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u043a\u0443\u043b\u044c\u0442\u0443\u0440\u044b \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043b\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0447\u043d\u0443\u044e \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0443 \u0434\u043b\u044f \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u044b \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0443\u0441\u043f\u0435\u0445 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u0442 \u043e\u0442 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u043e\u0432, \u043f\u043e\u0434\u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u043a\u0438 \u043a\u0430\u0434\u0440\u043e\u0432 \u0438 \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u0437\u0430\u0438\u043c\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f. \u0422\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0447\u044c \u0444\u0443\u043d\u0434\u0430\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043b\u0438 \u2014 \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u0438\u0442\u044c \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0443\u044e \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u0443 \u0438 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u043e\u0442 \u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438.<\/p>\n\n<h1 id=\"sectiunea-3\">3. \u0413\u0423\u041c\u0410\u041d\u0418\u0421\u0422\u0418\u0427\u0415\u0421\u041a\u041e\u0415 \u0418\u0417\u041c\u0415\u0420\u0415\u041d\u0418\u0415 \u0420\u0410\u0421\u0421\u041b\u0415\u0414\u041e\u0412\u0410\u041d\u0418\u042f \u041e\u0422\u041c\u042b\u0412\u0410\u041d\u0418\u042f \u0414\u0415\u041d\u0415\u0413<\/h1>\n<h2 id=\"sectiunea-3-1\">3.1. \u0412\u043b\u0438\u044f\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435<\/h2>\n<p>\u0420\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u043f\u0440\u0435\u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0442 \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u0443\u044e, \u043d\u043e \u0438 \u0433\u043b\u0443\u0431\u043e\u043a\u043e \u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u0446\u0435\u043b\u044c. \u0422\u043e, \u043a\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u044b \u0432\u043b\u0430\u0441\u0442\u0438 \u0432\u044b\u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442 \u0438 \u043d\u0430\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f, \u043d\u0435\u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u0432\u043b\u0438\u044f\u0435\u0442 \u043d\u0430 \u0443\u0440\u043e\u0432\u0435\u043d\u044c \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u044f \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d \u043a \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u0430\u043c. \u0412 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0432\u0448\u0438\u0435 \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u0443\u044e \u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043a\u0443 \u0434\u0435\u043b\u0430, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u00ab\u0434\u0435\u043b\u043e Microsoft\u00bb, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f DIICOT \u0432 \u043e\u0442\u043d\u043e\u0448\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0441\u0435\u0442\u0435\u0439 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0438, \u0447\u0442\u043e \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0435 \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0444\u0443\u043d\u043a\u0446\u0438\u0439 \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0430\u0435\u0442 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 (MONEYVAL, 2022) [8]. \u0412 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442 Kroll \u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u043c \u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 2014 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0437\u0432\u0430\u043b \u0441\u0435\u0440\u044c\u0435\u0437\u043d\u044b\u0439 \u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u044f \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0435\u043c\u043e\u043d\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b \u0440\u0430\u0437\u0440\u0443\u0448\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043d\u0435\u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438.<\/p>\n<p>\u0412 \u0433\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u043c \u043f\u043b\u0430\u043d\u0435 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432\u0430\u0436\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u043c \u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u043c. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0435 \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u0435 \u0438\u0437\u0431\u0438\u0440\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c, \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043e\u0432 \u2014 \u0431\u0435\u0437\u043d\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438, \u0430 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u044b \u2014 \u0441\u043b\u0430\u0431\u044b\u043c\u0438, \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u043e\u043c \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u044f\u0442\u0441\u044f \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0441\u043a\u0430\u044f \u0430\u043f\u0430\u0442\u0438\u044f \u0438 \u043e\u0442\u0445\u043e\u0434 \u043e\u0442 \u0434\u0435\u043c\u043e\u043a\u0440\u0430\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438. \u041d\u0430\u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432, \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0437\u0440\u0430\u0447\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0441\u044b\u043b\u043a\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u0435\u0440\u0445\u043e\u0432\u0435\u043d\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0430.<\/p>\n\n<h2 id=\"sectiunea-3-2\">3.2. \u041f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u044d\u0442\u0438\u043a\u0430 \u0438 \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439<\/h2>\n<p>\u0413\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0438 \u0432 \u0442\u043e\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0441\u0442\u044b, \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0432 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u044e\u0442 \u043d\u0430 \u0441\u0435\u0431\u044f \u044d\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0443\u044e \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c. \u041f\u0440\u043e\u043a\u0443\u0440\u043e\u0440\u044b \u0438 \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u043a\u0438 \u043f\u043e\u043b\u0438\u0446\u0438\u0438, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u044d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442\u044b ONPCSB \u0438 SPCSB \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0441\u043e\u0447\u0435\u0442\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u0443\u044e \u0441\u0442\u0440\u043e\u0433\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441 \u043d\u0440\u0430\u0432\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0431\u0435\u0441\u043f\u0440\u0438\u0441\u0442\u0440\u0430\u0441\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e.<\/p>\n<p>\u0420\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0437\u0430\u0447\u0430\u0441\u0442\u0443\u044e \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043a \u043a\u043e\u043d\u0444\u0438\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u0438 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u044e\u0442 \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u044b\u0445 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0439. \u0412 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f\u0445 \u0440\u0438\u0441\u043a \u0437\u043b\u043e\u0443\u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0440\u0435\u0430\u043b\u0435\u043d. \u041f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u044d\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u044b, \u043d\u0435\u043f\u0440\u0435\u0440\u044b\u0432\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u043f\u043e\u0434\u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u043a\u0430 \u0438 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u044b \u0432\u043d\u0443\u0442\u0440\u0435\u043d\u043d\u0435\u0433\u043e \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044f \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u044f\u0442\u0441\u044f \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u044b\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430\u043c\u0438, \u0433\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u0440\u0443\u044e\u0449\u0438\u043c\u0438, \u0447\u0442\u043e \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0430 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043d\u0435 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0441\u043a\u043e\u043c\u043f\u0440\u043e\u043c\u0435\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0430 \u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u0435\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c \u0434\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c.<\/p>\n<p>\u0421\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u043b\u0438\u0442\u0435\u0440\u0430\u0442\u0443\u0440\u0430 \u043f\u043e\u0434\u0447\u0435\u0440\u043a\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u0438 \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043a\u0430\u043a \u00ab\u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u0438 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430\u00bb, \u043d\u043e \u0438 \u043a\u0430\u043a \u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0442\u0435\u043b\u0438 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0431\u043b\u0430\u0433\u0430, \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0439 (UNODC, 2021) [3].<\/p>\n\n<h2 id=\"sectiunea-3-3\">3.3. \u041f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u0435 \u0438 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0432\u043e\u0441\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0435 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u044b \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433<\/h2>\n<p>\u041e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0432\u043e\u0441\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u044f \u0442\u0435\u0441\u043d\u043e \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043e \u0441 \u0432\u0438\u0434\u0438\u043c\u044b\u043c\u0438 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0430\u043c\u0438 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439. \u0412 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0447\u0438\u0441\u043b\u0430 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0438 \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0441\u0432\u0438\u0434\u0435\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u043e \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u043e\u043c \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0435\u0441\u0441\u0435, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0435 \u043f\u043e-\u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u043c\u0443 \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u044e\u0442 \u043e\u043a\u043e\u043d\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0438\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0438 \u0440\u0435\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u043e\u0437\u043c\u0435\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f \u0443\u0449\u0435\u0440\u0431\u0430. \u0412 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430, \u043d\u0435\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u044f \u043d\u0430 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c, \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0432\u043e\u0441\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0435 \u043e\u0441\u0442\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u043e\u0434 \u0432\u043b\u0438\u044f\u043d\u0438\u0435\u043c \u043e\u0442\u0441\u0443\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u043c\u044b\u0445 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u043e\u0432 \u043f\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u043c \u043e \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u043e\u0439 \u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u0438 (MONEYVAL, 2019) [6].<\/p>\n<p>\u0421 \u0433\u0443\u043c\u0430\u043d\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0437\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0432\u043e\u0441\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0435 \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 \u0432\u0430\u0436\u043d\u043e, \u0447\u0435\u043c \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u0430\u044f \u0441\u0442\u0430\u0442\u0438\u0441\u0442\u0438\u043a\u0430. \u041f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u0435 \u2014 \u044d\u0442\u043e \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u043e\u0440\u043c\u044b \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u044b, \u043d\u043e \u0438 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0438 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0430\u043c\u0438. \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043b\u044e\u0434\u0438 \u0432\u0435\u0440\u044f\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0432 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u0430\u0445 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0433\u043e \u0431\u043b\u0430\u0433\u0430, \u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043a\u0443\u043b\u044c\u0442\u0443\u0440\u0430 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438; \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e\u0435 \u0432\u043e\u0441\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0435 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0446\u0438\u043d\u0438\u0437\u043c \u0438 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435.<\/p>\n\n<h1 id=\"sectiunea-4\">4. \u041f\u0420\u0418\u041c\u0415\u0420\u042b \u0418\u0417 \u041f\u0420\u0410\u041a\u0422\u0418\u041a\u0418 \u0418 \u0417\u041d\u0410\u0427\u0418\u041c\u0410\u042f \u0421\u0423\u0414\u0415\u0411\u041d\u0410\u042f \u041f\u0420\u0410\u041a\u0422\u0418\u041a\u0410<\/h1>\n<h2 id=\"sectiunea-4-1\">4.1. \u0421\u0443\u0434\u0435\u0431\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0430 \u043d\u0430 \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u044e\u0437\u0430<\/h2>\n<p>\u041d\u0430 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u043c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0430 \u0421\u0443\u0434\u0430 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u044e\u0437\u0430 \u0441\u044b\u0433\u0440\u0430\u043b\u0430 \u0432\u0430\u0436\u043d\u0443\u044e \u0440\u043e\u043b\u044c \u0432 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433. \u041f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u043e\u043c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0434\u0435\u043b\u043e C-212\/11 Jyske Bank Gibraltar Ltd. \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432 Administraci\u00f3n del Estado. \u0421\u0443\u0434 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u043b \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0432\u043e\u0437\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432 \u043e\u0434\u043d\u043e\u043c \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435-\u0447\u043b\u0435\u043d\u0435, \u043d\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u0442\u0435\u0440\u0440\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0433\u043e. \u0411\u044b\u043b\u043e \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044e \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u0438 \u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0444\u0438\u043b\u0438\u0430\u043b\u044b, \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043e\u043d\u0438 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0432 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u044e\u0440\u0438\u0441\u0434\u0438\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0415\u0421 (\u0421\u0443\u0434 \u0415\u0421, 2013) [9].<\/p>\n<p>\u0415\u0449\u0435 \u043e\u0434\u043d\u0438\u043c \u0432\u0430\u0436\u043d\u044b\u043c \u0434\u0435\u043b\u043e\u043c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f C-594\/16 Enzo Di Puma \u0438 Antonio Zecca, \u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u0421\u0443\u0434 \u0415\u0421 \u0443\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b, \u0447\u0442\u043e \u0443\u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e \u043f\u043e \u0444\u0430\u043a\u0442\u0430\u043c \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043f\u0440\u0438 \u043e\u0442\u0441\u0443\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u043e\u043a\u043e\u043d\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043e\u0431\u0432\u0438\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0438\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0430 \u0437\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435. \u0422\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0442\u043e\u043b\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0443\u043a\u0440\u0435\u043f\u0438\u043b\u043e \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432-\u0447\u043b\u0435\u043d\u043e\u0432 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438 \u043d\u0430\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e \u043e\u0442 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u0443\u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441\u043e\u0432 (\u0421\u0443\u0434 \u0415\u0421, 2018) [10].<\/p>\n<p>\u042d\u0442\u0438 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u044b \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0435\u043f\u0435\u043d\u0438 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u0443\u0434\u0435\u0431\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u043e\u0439, \u0430 \u0421\u0443\u0434 \u0415\u0421 \u0438\u0433\u0440\u0430\u0435\u0442 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u0440\u043e\u043b\u044c \u0432 \u0443\u043d\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0442\u043e\u043b\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f.<\/p>\n\n<h2 id=\"sectiunea-4-2\">4.2. \u0421\u0443\u0434\u0435\u0431\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0430 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0438 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430<\/h2>\n<p>\u0412 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u00ab\u0434\u0435\u043b\u043e Microsoft\u00bb, \u0432 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e \u0440\u044f\u0434 \u0431\u044b\u0432\u0448\u0438\u0445 \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u043d\u044b\u0445 \u043b\u0438\u0446 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0437\u0430 \u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u044e \u0438 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0437\u0430\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 IT-\u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u0430\u043a\u0442\u043e\u0432. \u0412 2016 \u0433\u043e\u0434\u0443 DNA \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434\u0430\u043b\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u0445 \u043b\u0438\u0446 \u0432 \u0441\u0443\u0434, \u0430 \u0441\u0443\u0434\u0435\u0431\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0430\u043d\u0446\u0438\u0438 \u0432\u044b\u043d\u0435\u0441\u043b\u0438 \u043e\u0431\u0432\u0438\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u044b \u0438 \u0440\u0430\u0441\u043f\u043e\u0440\u044f\u0434\u0438\u043b\u0438\u0441\u044c \u043a\u043e\u043d\u0444\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0443\u043c\u043c\u044b (\u0412\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0439 \u043a\u0430\u0441\u0441\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0443\u0434 \u0438 \u0441\u0443\u0434 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u044f, 2016) [11]. \u0414\u0435\u043b\u043e \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u043e \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u043e\u0435 \u0432\u043b\u0438\u044f\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043c\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435, \u043f\u0440\u043e\u0434\u0435\u043c\u043e\u043d\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0432 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c DNA \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u044f\u0442\u044c \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u044b \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043f\u0430\u0440\u0430\u043b\u043b\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0441 \u0430\u043d\u0442\u0438\u043a\u043e\u0440\u0440\u0443\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438.<\/p>\n<p>\u0414\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u043e\u043c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0434\u0435\u043b\u043e \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0438\u0440\u043e\u0432\u043a\u0438 \u00abRafo\u2013Carom\u00bb, \u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c DIICOT \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043b\u043e \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u043e\u043d\u043e\u0432 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043e\u0444\u0448\u043e\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440\u044b \u0438 \u043f\u043e\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438. \u0412 2013 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0441\u0443\u0434 \u0432\u044b\u043d\u0435\u0441 \u043e\u043a\u043e\u043d\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0431\u0432\u0438\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u044b \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u043c \u043f\u043e\u0434\u0441\u0443\u0434\u0438\u043c\u044b\u043c, \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0434\u0438\u0432 \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u043e\u0432 \u043a\u043e\u043d\u0444\u0438\u0441\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430 (\u0410\u043f\u0435\u043b\u043b\u044f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0443\u0434 \u0411\u0443\u0445\u0430\u0440\u0435\u0441\u0442\u0430, 2013) [12].<\/p>\n<p>\u0412 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u0441\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u0441\u0443\u0434\u0435\u0431\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0430 \u0432\u043e \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u043c \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u0430 \u0441 \u0442\u0430\u043a \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c\u044b\u043c \u00ab\u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u043c \u043b\u0430\u043d\u0434\u0440\u043e\u043c\u0430\u0442\u043e\u043c\u00bb \u2014 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u043e\u043c, \u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e \u0432 2010\u20132014 \u0433\u043e\u0434\u0430\u0445 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043c\u043e\u043b\u0434\u0430\u0432\u0441\u043a\u0443\u044e \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0443\u044e \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u0443 \u0431\u044b\u043b\u043e \u043e\u0442\u043c\u044b\u0442\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 20 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410. \u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043a \u0443\u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0441\u0443\u0434\u044c\u0438 \u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0441\u043b\u0443\u0436\u0430\u0449\u0438\u0435, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u043f\u0440\u0438\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u044b \u0431\u044b\u043b\u0438 \u043d\u0435\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438 \u0437\u0430\u043f\u043e\u0437\u0434\u0430\u043b\u044b\u043c\u0438, \u0447\u0442\u043e \u043e\u0442\u0440\u0438\u0446\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0441\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u043d\u0430 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u043c \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0438 \u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u044e (MONEYVAL, 2019) [6].<\/p>\n<p>\u042d\u0442\u0438 \u0434\u0435\u043b\u0430 \u0434\u0435\u043c\u043e\u043d\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u0438\u044f \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0435\u0439 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u043e\u0439 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430. \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f \u0441\u043c\u043e\u0433\u043b\u0430 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043b\u0430 \u0434\u043e \u043e\u0431\u0432\u0438\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0438\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0438 \u043a\u043e\u043d\u0444\u0438\u0441\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0442\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043a\u0430\u043a \u0432 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430 \u043f\u043e-\u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u043c\u0443 \u043e\u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438.<\/p>\n\n<h1 id=\"referinte\">\u0411\u0418\u0411\u041b\u0418\u041e\u0413\u0420\u0410\u0424\u0418\u0427\u0415\u0421\u041a\u0418\u0415 \u0418\u0421\u0422\u041e\u0427\u041d\u0418\u041a\u0418 \/ \u0411\u0418\u0411\u041b\u0418\u041e\u0413\u0420\u0410\u0424\u0418\u042f<\/h1>\n<ol class=\"references\">\n<li id=\"ref-1\">\u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 129\/2019 \u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u0430, \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u044f, Monitorul Oficial al Rom\u00e2niei, \u2116 589\/2019.<\/li>\n<li id=\"ref-2\">\u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u2116 308\/2017 \u00ab\u041e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0431\u043e\u0440\u044c\u0431\u0435 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u0430\u00bb, \u041f\u0430\u0440\u043b\u0430\u043c\u0435\u043d\u0442 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0438 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430, Monitorul Oficial \u2116 58\u201366\/2018, \u0441 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438, \u0432\u043d\u0435\u0441\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c \u2116 66 \u043e\u0442 30.03.2023.<\/li>\n<li id=\"ref-3\">UNODC. (2021), <em>Global Report on Money Laundering<\/em>, Vienna: United Nations, <a href=\"https:\/\/www.unodc.org\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/www.unodc.org<\/a>.<\/li>\n<li id=\"ref-4\">FATF. (2023), <em>International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism &amp; Proliferation<\/em>, Paris: FATF, <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/www.fatf-gafi.org<\/a>.<\/li>\n<li id=\"ref-5\">European Union. (2018), <em>Directive (EU) 2018\/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018 amending Directive (EU) 2015\/849<\/em>, Official Journal of the European Union, <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legalcontent\/EN\/TXT\/?uri=CELEX:32018L0843\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legalcontent\/EN\/TXT\/?uri=CELEX:32018L0843<\/a>.<\/li>\n<li id=\"ref-6\">MONEYVAL. (2019), <em>Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Measures: Republic of Moldova \u2014 Fifth Round Mutual Evaluation Report<\/em>, Strasbourg: Council of Europe, <a href=\"https:\/\/www.coe.int\/en\/web\/moneyval\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/www.coe.int\/en\/web\/moneyval<\/a>.<\/li>\n<li id=\"ref-7\">FATF. (2023), <em>International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism &amp; Proliferation<\/em>, Paris: FATF, <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/www.fatf-gafi.org<\/a>.<\/li>\n<li id=\"ref-8\">MONEYVAL. (2022), <em>Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Measures: Romania \u2014 Fifth Round Mutual Evaluation Report<\/em>, Strasbourg: Council of Europe, <a href=\"https:\/\/www.coe.int\/en\/web\/moneyval\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/www.coe.int\/en\/web\/moneyval<\/a>.<\/li>\n<li id=\"ref-9\">\u0421\u0443\u0434 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u044e\u0437\u0430. (2013), C-212\/11 <em>Jyske Bank Gibraltar Ltd. v. Administraci\u00f3n del Estado<\/em>, ECLI:EU:C:2013:270, <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legalcontent\/EN\/TXT\/?uri=CELEX:62011CJ0212\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legalcontent\/EN\/TXT\/?uri=CELEX:62011CJ0212<\/a>.<\/li>\n<li id=\"ref-10\">\u0421\u0443\u0434 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u044e\u0437\u0430. (2018), C-594\/16 <em>Enzo Di Puma \u0438 Antonio Zecca<\/em>, ECLI:EU:C:2018:192, <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legalcontent\/EN\/TXT\/?uri=CELEX:62016CJ0594\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legalcontent\/EN\/TXT\/?uri=CELEX:62016CJ0594<\/a>.<\/li>\n<li id=\"ref-11\">\u0412\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0439 \u043a\u0430\u0441\u0441\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0443\u0434 \u0438 \u0441\u0443\u0434 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0441\u0443\u0434\u0438\u044f. (2016), \u0434\u0435\u043b\u043e Microsoft \u2014 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 DNA, <a href=\"https:\/\/www.pna.ro\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/www.pna.ro<\/a>.<\/li>\n<li id=\"ref-12\">\u0410\u043f\u0435\u043b\u043b\u044f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0443\u0434 \u0411\u0443\u0445\u0430\u0440\u0435\u0441\u0442\u0430. (2013), \u0434\u0435\u043b\u043e RAFO\u2013Carom \u2014 \u043e\u043a\u043e\u043d\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435, <a href=\"https:\/\/portal.just.ro\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">https:\/\/portal.just.ro<\/a>.<\/li>\n<\/ol>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u0410\u0441\u043f\u0438\u0440\u0430\u043d\u0442\u043a\u0430 \u041d\u0430\u0442\u0430\u043b\u0438\u044f \u0413\u0440\u0438\u0433\u043e\u0440\u0435 \u0416\u0410\u041d\u0423 \u0413\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0443\u043d\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0442\u0435\u0442 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u044b \u041d\u0430\u0447\u0430\u043b\u044c\u043d\u0438\u043a \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0441\u043b\u0443\u0436\u0431\u044b \u0438 \u0441\u043b\u0443\u0436\u0431\u044b \u043a\u0430\u0434\u0440\u043e\u0432 \u041f\u041c\u0421\u0423 \u00ab\u041f\u0441\u0438\u0445\u0438\u0430\u0442\u0440\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0430\u044f \u0431\u043e\u043b\u044c\u043d\u0438\u0446\u0430 \u0411\u0435\u043b\u044c\u0446\u044b\u00bb, \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430 natalia-inspector@mail.ru; natalita.janu@gmail.com \u0420\u0415\u0417\u042e\u041c\u0415: \u0421\u0442\u0430\u0442\u044c\u044f \u043f\u043e\u0441\u0432\u044f\u0449\u0435\u043d\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0432 \u0420\u0443\u043c\u044b\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0435 \u041c\u043e\u043b\u0434\u043e\u0432\u0430. \u0421\u0440\u0430\u0432\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u043e\u0445\u0432\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e, \u0435\u0433\u043e \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u043c \u0438 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u043e\u0432. [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1002180,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[376],"tags":[],"class_list":["post-1002164","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-376"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1002164","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1002164"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1002164\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1002166,"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1002164\/revisions\/1002166"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1002180"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1002164"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1002164"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/janueducation.com\/ru\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1002164"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}